注册自动送28元体验金|采取合法的交易途径

 新闻资讯     |      2019-09-08 05:58
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  或者有些移民或留学生有在海外购置房产的需求而急需大笔资金,但按照中国目前规定,个人的换汇限额是每年5万美元。于是,有些人就转向地下钱庄等不法途径。

  但是!这些换钱方式已经行不通了。就在中国农历新年初五,最高检和最高法负责人讲话说:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。

  据新华社报道,日前,最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,规定实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。

  中国外汇监管部门此番出手,明确了非法买卖外汇的认定标准:非法外汇交易所得超10万元的,可被定罪!这一消息无疑给各位有换汇需要的朋友们敲响警钟。

  首先,倒买倒卖外汇是指在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。

  而变相买卖外汇,指的是不直接进行外汇和人民币的买卖,而是采用其他方式,比如借外币还人民币,借人民币还外币这样的操作。

  这一种隐蔽性强,调查取证不易,也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。

  其中最常见的情况就是资金跨国(境)兑付。即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

  而资金跨国(境)兑付正式地下钱庄的主要业务,这会导致巨额资本外流并对社会造成巨大危害。

  举个例子: 假如你是一位在北美居住的华人,你的朋友手头急需1万美元现金,你便借出1万美元并让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。

  虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额,但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”。

  任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪。

  在日常生活中,华人难免会与朋友互相换取外汇,此外还有不少换汇公司专门做海外华人换汇的服务。虽然交易数额较小,但仍有可能构成刑事犯罪!

  尽管获利超10万或者换汇总额达500万是个不小的数字,但是在解释中也指出这是累积数字,所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。

  1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:

  2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:

  随着中国外汇交易监管之网越收越紧,海外的朋友应尽量不要在私底下换汇,同时还有两大换汇雷区需要注意:

  2019年1月1日起,个人5万以上交易、20万以上转账,可能受到大额可疑监控。

  最后提醒大家,海外华人经常会遇到换汇问题,从现在开始,一定要注意遵守相关规定,采取合法的交易途径。2019-02-14 18:53添加评论分享想在离岸快车上做广告?0 个答案为什么被折叠?0个答案被折叠